ماهنامه علمی «امنیت اقتصادی»

تبعات امنیت اقتصادی پولشویی در فضای سایبری (سایبرشویی)

نوع مقاله : علمی - پژوهشی (راهبرد)

نویسنده

دانش‌آموخته دکتری اقتصاد، دانشگاه آزاد اسلامی، واحد علوم و تحقیقات، تهران، ایران

چکیده

استفاده از اینترنت همراه با توسعه ارزهای دیجیتال و بلاک‌چین، پول‌شویان را قادر ساخته است تا فعالیت‌های خود را در فضای سایبری گسترش دهند. تراکنش‌های سریع، آسان، کم‌هزینه و ناشناس، پول‌شویی در فضای سایبری را به‌مراتب ساده‌تر کرده است. برخلاف پول‌شویی سنتی، پول‌شویی سایبری نسبتاً جدید است و ارزهای دیجیتال و بلاک‌چین شناسایی و مقابله با این پدیده مذموم را از نظر فنی پیچیده‌تر می‌کند. برای درک هرچه بهتر چیستی پول‌شویی و راه‌های مقابله با آن، در این گزارش، انواع سایبرشویی، متداول‌ترین راه‌های به‌کارگیری عاملان سایبرشویی یا حاملان پول‌های نامشروع برای سایبرشویی و رایج‌ترین روش‌ها و ابزارهای پول‌شویی سایبری مورد بررسی قرار می‌گیرد. همچنین، ملاحظات امنیت اقتصادی پول‌شویی سایبری از سه بعد تهدید امنیتی تأمین مالی تروریسم، تضعیف قدرت دولت و کاهش اعتماد عمومی به نظام بانکی مورد بررسی قرار گرفته است. ازاین‌رو پول‌شویی سایبری به‌عنوان یکی از مهم‌ترین شیوه‌های تأمین مالی تروریسم برای اخلال در امور داخلی کشور دربردارنده پیامدهای امنیتی بسیاری است. با گسترده‌تر شدن استفاده از رمزارزها و درنتیجه، سوءاستفاده از جدیدترین نوآوری‌‌های فین‌تک برای اهداف غیرقانونی ازجمله پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم، لازم است تا با راهکارهایی مانند افزایش میزان آگاهی عمومی نسبت به پول‌شویی سایبری، رسیدگی به فقدان قانون برای مبارزه با جرائم سایبری یا عناصر تغییرات فناوری مرتبط، تقویت همکاری با بخش خصوصی، افزایش دقت و صحت احراز هویت مشتری و استفاده از فناوری‌های نوین مانند هوش مصنوعی برای مقابله با سایبرشویی، پیامدهای منفی این پدیده مذموم را کاهش داد.

کلیدواژه‌ها

 -Anand, A., (2023). Cyber Money Laundering in Digital Age, Amikus Qriae, Available in www.theamikusqriae.com.
- Calafos, M. W., & Dimitoglou, G. (2022). Home Principles and Practice of Blockchains Chapter Cyber Laundering: Money Laundering from Fiat Money to Cryptocurrency, SpringerLink, Available in www.link.springer.com.
 -Parida, D. K., & Kumar, D. P. (2020). A Framework to Score the Risk Associated with Suspicious Money Laundering Activity and Social Media Profile. Indian Journal of Finance and Banking, 4(2), 1-10.
 Eurasiangroup (2014). Typology Project Cybercrime and Money Laundering, Eurasian Group on Combating Money Laundering and Financing of Terrorism, Available in www.eurasiangroup.org.
- Global South Dialogue on Economic Crime (2023). Cyber-enabled crime: the new frontier of global money laundering, Available in www.gsdec.network.
 -Joveda, N., Khan, M. T., Pathak, A., & Chattogram, B. (2019). Cyber Laundering: a Threat to Banking Industries in Bangladesh: in Quest of Effective Legal Framework and Cyber Security of Financial Information. International Journal of Economics and Finance, 11(10), 54-65.
- Pacini, C., Stowell, N. F., Katz, I. J., Patterson, G. A., & Lin, J. W. (2020). An Analysis of Money Laundering, Shell Entities, and no Ownership Transparency That Washes Off and on Many Shores: a Building Tidal Wave of Policy Responses. Kan. JL & Pub. Pol'y, 30, 1.
 -Sanction Scanner (2022). Cyber-Laundering and Cyberterrorism, Available in www.sanctionscanner.com.
 -Tookitaki Holding (2019). 6 Most Prevalent Cyber-Laundering Methods in APAC, Available in www.tookitaki.com
ماهنامه علمی «امنیت اقتصادی»
دوره 11، شماره 6 - شماره پیاپی 113
شهریور 1402
صفحه 23-36